Materiały edukacyjne
Decyzje finansowe wymagają dobrego przygotowania
Zgromadzone tutaj materiały powstały z jednego prostego powodu: większość błędów finansowych wynika nie z braku pieniędzy, lecz z braku zrozumienia mechanizmów, którymi rządzą się budżet, oszczędności i inwestycje.
Każdy zasób jest powiązany z konkretnym zagadnieniem omawianym podczas sesji - zarówno grupowych, jak i indywidualnych - tak by teoria i praktyka uzupełniały się nawzajem.
Co znajdziesz w zbiorze
Materiały są podzielone tematycznie - od podstaw planowania budżetu domowego, przez analizę ryzyka, aż po ocenę produktów finansowych dostępnych na polskim rynku.
Budżet domowy - arkusz analityczny
Arkusz prowadzi przez kategoryzację wydatków stałych i zmiennych w skali miesiąca. Uczestnicy używają go podczas sesji, by zobaczyć, gdzie faktycznie trafiają pieniądze - zanim zaczną
cokolwiek zmieniać.
Ryzyko a stopa zwrotu - przewodnik pojęciowy
Dokument wyjaśnia różnicę między ryzykiem rynkowym, płynnościowym i inflacyjnym na przykładach z polskiego rynku obligacji i lokat bankowych. Nie jest to rekomendacja inwestycyjna - to
słownik pojęć, który pozwala czytać prospekty bez słownika.
Produkty finansowe na rynku polskim - przegląd
Zestawienie porównuje konta oszczędnościowe, obligacje skarbowe i fundusze inwestycyjne pod kątem dostępności, kosztów i typowego horyzontu czasowego. Materiał jest aktualizowany co
kwartał przez prowadzących.
Poduszka finansowa - kiedy i ile
Trzy scenariusze dla różnych sytuacji życiowych - singiel, para z kredytem, rodzina z jednym dochodem - pokazują, jak różne okoliczności wpływają na optymalną wielkość rezerwy
gotówkowej. Żaden z nich nie daje jednej właściwej odpowiedzi, bo jej nie ma.
Czytanie umów finansowych - lista kontrolna
Lista 14 punktów, które warto sprawdzić przed podpisaniem jakiejkolwiek umowy kredytowej lub inwestycyjnej. Powstała na podstawie pytań, które uczestnicy zadawali najczęściej podczas
sesji indywidualnych w ciągu ostatnich kilku lat.